Os critérios e os pesos
| Critério | Peso | O que mede |
|---|---|---|
| Independência e conflitos de interesse | 27% | Quem paga a empresa e se o modelo de remuneração cria incentivo para vender um produto em vez de recomendar o melhor. |
| Regulação e histórico | 22% | Se a empresa e seus profissionais têm registro válido na CVM e o que consta no histórico regulatório. |
| Transparência de custos | 17% | Se é possível saber quanto se paga, e por quê, antes de assinar o contrato. |
| Equipe e certificações | 17% | Quem de fato atende o cliente e que qualificação essa pessoa tem. |
| Serviços | 17% | A amplitude e a profundidade do que a empresa entrega, e se corresponde ao que o cliente precisa. |
| Total | 100% | Média ponderada. Critério sem dado suficiente fica de fora, não vale zero. |
O que olhamos em cada critério
Independência e conflitos de interesse
27%Quem paga a empresa e se o modelo de remuneração cria incentivo para vender um produto em vez de recomendar o melhor.
- Modelo de remuneração: taxa fixa, percentual sobre patrimônio, comissão de produto ou rebate
- Se recebe rebate de distribuidores e se isso é declarado ao cliente
- Se o mesmo grupo econômico distribui os produtos que a empresa recomenda
- Clareza da divulgação de conflitos no contrato e no site
Em assessorias, que por regra são pagas pelo distribuidor, o critério mede a transparência sobre a comissão:
- Se publica no site a política de remuneração — a da Resolução CVM 179 é obrigação da corretora; o que medimos é se o escritório a torna pública — e se ela traz percentuais
- Se oferece ao cliente a opção de pagar por taxa (fee-based) em vez de comissão
- Se devolve ao cliente o rebate dos produtos
- Se declara metas comerciais por produto, ou a ausência delas
Regulação e histórico
22%Se a empresa e seus profissionais têm registro válido na CVM e o que consta no histórico regulatório.
- Registro ativo na CVM na categoria correta para a atividade exercida
- Situação do registro: ativo, suspenso ou cancelado
- Processos administrativos sancionadores e seus desfechos
- Tempo de atuação sob o registro atual
- Com registro ativo na categoria certa e sem processo sancionador, a nota sai do tempo de registro: 9,5 a partir de cinco anos, 9,0 de três a cinco, 8,5 de um a três e 8,0 abaixo de um ano
Transparência de custos
17%Se é possível saber quanto se paga, e por quê, antes de assinar o contrato.
- Preço ou faixa de preço publicada no site
- Se todas as camadas de custo aparecem: honorário, taxa de administração dos fundos, corretagem, custódia
- Ticket mínimo declarado
- Se há cobrança de performance e como é calculada
Equipe e certificações
17%Quem de fato atende o cliente e que qualificação essa pessoa tem.
- Certificações dos profissionais: CFP, CGA, CNPI, CEA
- Relação entre número de clientes e número de profissionais
- Se o consultor que atende é identificado antes da contratação
- Rotatividade e tempo médio de casa da equipe sênior
Serviços
17%A amplitude e a profundidade do que a empresa entrega, e se corresponde ao que o cliente precisa.
- Escopo: alocação, planejamento financeiro, sucessão, tributário, offshore
- Frequência e formato dos relatórios e das reuniões
- Consolidação de patrimônio em múltiplas instituições
- Atendimento remoto e presencial, e em que cidades
A nota geral é a média dos critérios ponderada por esses pesos, que somam 100%. Critério sem dado suficiente fica de fora da conta em vez de virar zero — zero é uma afirmação, e não temos como fazê-la sem fonte.
A escala das notas
| Faixa | Leitura | O que significa |
|---|---|---|
| 9,0 – 10,0 | Excelente | Sem ressalvas relevantes no critério. |
| 7,5 – 8,9 | Muito bom | Forte, com ressalvas pontuais. |
| 6,0 – 7,4 | Bom | Atende, com pontos claros a melhorar. |
| 4,0 – 5,9 | Regular | Lacunas que o cliente precisa pesar. |
| 0,0 – 3,9 | Insuficiente | Problemas graves ou falta de transparência. |
Fontes
Dados regulatórios
Consulta pública da CVM, não o site das empresas.
Preço e escopo
Material público de cada empresa, com a data da consulta.
Dado ausente
Aparece como "—" (não confirmado), diferente de zero.
Quando um dado não existe em fonte confiável, o campo fica vazio e a página mostra um travessão. Travessão significa "não confirmado", que é diferente de zero — e a diferença importa: uma empresa que não publica preço não é uma empresa de graça.
Com que frequência atualizamos
- Rankings
- Trimestral e sempre que um dado regulatório muda.
- Fichas de empresa
- Semestral com reverificação do registro na CVM a cada revisão.
- Guias
- Anual ou quando a regra que o guia explica muda.
A data de atualização aparece em toda página, e a data de verificação do registro aparece em toda ficha. Última atualização de conteúdo: 7 de outubro de 2026.
Como funcionam as posições pagas
- Até 3 posições no ranking nacional e até 2 nos rankings por cidade.
- O pagamento não muda a nota nem os contras publicados.
- Links de saída marcados como patrocinados (
rel="sponsored"). - Toda parceria tem data de início e fim e termina sozinha.
- Empresa com registro suspenso ou cancelado sai do ranking, pague ou não.
A parceria tem data de início e de fim, e o site é reconstruído todo dia. Quando a janela fecha, a posição paga some sozinha e a empresa volta para a lista orgânica, na posição que a nota dela sempre deu. Como ganhamos dinheiro explica o modelo inteiro.
Como funciona a recomendação de especialistas NOVO
O questionário Encontre seu especialista cruza as respostas da pessoa com o que cada especialista declarou atender. Ninguém paga para aparecer na recomendação, e especialistas não recebem nota: a nota que aparece no perfil é a da empresa onde a pessoa trabalha.
-
Patrimônio
Só aparece quem tem ticket mínimo igual ou menor que a faixa que a pessoa informou. Quem prefere não dizer vê todos.
-
Região e formato
Presencial: só quem atende a cidade da pessoa, na sede ou nas cidades declaradas. Online: só quem atende online. "Tanto faz": os dois.
-
Forma de pagamento
Taxa fixa ou % do patrimônio: só quem cobra do cliente. Sem custo direto: só quem é remunerado pela corretora. "Não sei": todos.
-
Ordem
Entre os que passam: cada tema em comum vale 3 pontos, atender na cidade vale 3, mesma fase de vida 1 e registro conferido 1. Empate vai para a ordem alfabética. Mostramos até 3.
O que a verificação de um especialista confere NOVO
Antes de publicar, e de novo quando nome, registro ou empresa mudam: o perfil volta para análise sozinho.
-
Registro ativo
Na CVM, na ANCORD ou na Planejar, pela consulta pública.
-
Nome
Igual ao do registro. O CPF serve só para isso e nunca aparece.
-
Vínculo
Com a empresa declarada no perfil, ou atuação como autônomo.
Conferido verificado pela equipe, com data Informado pelo profissional declarado, ainda não verificado
Como pedir uma correção
Qualquer pessoa pode apontar um erro, e empresas avaliadas têm um caminho direto na própria ficha. Pedimos a fonte oficial do dado correto; conferimos na fonte, não no pedido. Se o dado estiver errado, corrigimos e a ficha passa a registrar a nova data de verificação.
Não retiramos uma avaliação negativa a pedido da empresa avaliada, e não negociamos nota. O que se corrige é fato; opinião fundamentada em fato publicado fica.
Solicitar correçãoPerguntas frequentes
Uma empresa pode pagar para ter nota maior?
Não. A nota sai destes cinco critérios e é calculada igual para todas. O que uma parceria paga compra é posição de destaque, sempre marcada como "Parceria paga" e sempre com link rel="sponsored".
Por que independência pesa mais que os outros critérios?
Porque é o critério que mais muda o resultado para o cliente. Uma empresa qualificada, bem avaliada e barata ainda vai recomendar o produto que a remunera melhor se o modelo dela for esse. O conflito de interesse não é um detalhe do serviço: é o que define de quem a empresa é.
O que acontece quando um dado está errado?
Corrigimos, com verificação em fonte oficial antes de publicar, e a ficha registra a nova data de verificação. Correção não é favor a quem reclama: é obrigação de quem publica.
Rentabilidade passada entra na nota?
Não. Rentabilidade passada não prevê rentabilidade futura e é facilmente escolhida a dedo pelo período. Avaliamos a empresa, não o retorno de uma carteira que não é a sua.