Rankings independentes
Quem cuida bem do seu dinheiro: consultorias, assessorias e family offices
Comparamos empresas do mercado de investimentos por quem paga, quanto custa, quem atende e se o registro na CVM está em dia. A nota não se compra.
- empresas avaliadas
- 30
- registros conferidos na CVM
- 30
- guias para decidir melhor
- 37
Atualizado em
Rankings
Quem lidera cada categoria
-
10 empresas
Consultorias de investimento
Para quem quer orientação paga pelo próprio cliente, sem comissão de produto no meio.
-
10 empresas
Assessorias de investimento
Para quem quer atendimento sem pagar honorário direto, ciente de que a corretora remunera.
-
10 empresas
Family offices
Para famílias com patrimônio alto que precisam de gestão, sucessão e estrutura própria.
Como funciona
Recomendações que seguem a sua resposta
Conte o que precisa em 7 perguntas, sem login, e veja até 3 especialistas com o motivo de cada um: região, patrimônio, tema e a forma de cobrança que você prefere. Ninguém paga para ser recomendado.
- 1Com o que você quer ajuda e quanto tem para investir
- 2Onde mora e como prefere ser atendido
- 3Como prefere pagar: taxa fixa ou sem custo direto
- 4Até 3 especialistas, cada um com o porquê
Por que confiar
A nota não se compra.
As regras do ranking são públicas. Empresas podem pagar por uma posição de destaque, sempre marcada como Parceria paga, mas a nota sai da metodologia e é calculada do mesmo jeito para todas.
-
Registro conferido na CVM
Checamos o registro de cada empresa na consulta pública da CVM e mostramos a data da conferência.
-
Metodologia pública
Os mesmos cinco critérios para todas as empresas, com o peso de cada um publicado.
-
Parceria sempre marcada
Quando uma empresa paga por destaque, a etiqueta aparece ao lado. A nota é calculada como a de todas.
-
Histórico com fonte oficial
Processos na CVM só aparecem com a fonte. Sem ocorrência, mostramos a data da última busca.
Antes de escolher
Consultoria, assessoria ou family office?
A diferença que importa é quem paga — e, por isso, a quem a recomendação serve.
| Critério | Consultorias de investimento | Assessorias de investimento | Family offices |
|---|---|---|---|
| Quem paga | O cliente, por honorário fixo ou percentual do patrimônio. | A corretora, com parte da receita dos produtos distribuídos. | A família, por honorário, retainer ou estrutura dedicada. |
| Risco de conflito de interesse | Baixo: a remuneração não depende do produto recomendado. | Alto: a remuneração varia conforme o produto que o cliente compra. | Baixo no modelo independente; varia no multi-family ligado a banco. |
| Para quem faz sentido | Quem já tem patrimônio investido e quer uma segunda opinião independente. | Quem está começando e quer apoio operacional ligado a uma corretora. | Patrimônio a partir de dezenas de milhões, com sucessão e ativos ilíquidos. |
| Regulação | CVM, Resolução 19 — consultoria de valores mobiliários. | CVM, Resolução 178 — assessor de investimento. | Depende da atividade: consultoria, gestão de recursos ou nenhuma das duas. |
Guias para começar
Entenda antes de escolher
-
Como escolher uma assessoria de investimentos
Seis passos para escolher uma assessoria de investimentos, da corretora a que ela está ligada a quanto o assessor ganha com cada aplicação.
-
Como escolher uma consultoria de investimentos
Seis passos para escolher uma consultoria de investimentos com segurança, do registro na CVM ao custo total e a quem vai atender você.
-
Como escolher um family office
Seis passos para escolher um family office, de quem é o dono do escritório a quanto ele cobra e o que cobre além dos investimentos.
Dúvidas
Perguntas frequentes
Rankings por cidade
Como o Vai, Investe ganha dinheiro?
Com a venda de posições de destaque no topo dos rankings, sempre marcadas como "Parceria paga". O pagamento compra posição, nunca nota: a nota sai da metodologia pública e é calculada do mesmo jeito para quem paga e para quem não paga.
De onde vêm os dados das empresas?
De fontes públicas e do material das próprias empresas, sempre com o link da fonte e a data de consulta na ficha. Registro e situação na CVM são verificados na consulta pública, não no site da empresa.
Qual a diferença entre consultoria e assessoria de investimento?
Quem paga. Na consultoria, o cliente paga honorário e a empresa não pode distribuir produto e, em regra, não recebe comissão por ele. Na assessoria, a corretora remunera o escritório com parte da receita dos produtos que o cliente compra.
Vocês recomendam onde eu devo investir?
Não. O Vai, Investe avalia empresas, não produtos, e o conteúdo é informativo — não constitui recomendação de investimento. A decisão, e a conversa com um profissional registrado, continuam sendo suas.
Minha empresa está com um dado errado. Como corrijo?
Pela página de solicitação de correção. Toda correção passa por verificação em fonte oficial antes de entrar, e a ficha registra a data da última verificação.
Para especialistas
Clientes que já sabem o que precisam
Crie seu perfil gratuito, com o registro conferido pela equipe. Você escolhe quem atende e recebe pedidos com contexto, não contatos frios.