Consultoria de investimento
Åpen Capital
Recife
Nota como consultoria de investimento
Resumo
Em poucas linhas.
Consultoria de Recife que nasceu como single family office em 2019. O Formulário de Referência descreve remuneração por valores fixos, e o site declara que a comissão dos produtos volta integralmente para o cliente, sem spread nas taxas — a combinação mais alinhada que encontramos. O ponto fraco é a equipe: o formulário declara três profissionais para 600 clientes, e o site só nomeia a liderança, sem certificações.
Melhor para: Famílias do Nordeste que querem honorário fixo com devolução integral de comissões.
Dados-chave
Os números e o modelo, por registro.
| Tipo | Consultoria de investimento |
|---|---|
| Remuneração | Honorário fixo |
| Recebe rebate de distribuidor | Não |
| Ticket mínimo | — |
| Patrimônio declarado | Mais de R$ 2 bilhões sob aconselhamento (declarado pela empresa) |
| Cidades com escritório | Recife |
| Atendimento remoto | Não |
| Público atendido | Famílias; faixa de patrimônio não declarada |
Serviços
O que a empresa oferece.
- Planejamento financeiro e sucessório
- Gestão patrimonial e holding
- Estruturas offshore
- Riscos e seguros
- Câmbio e crédito
- Tesouraria para empresas
- Estratégias tributárias
- Planejamento de aposentadoria
Equipe e certificações
Quem atende.
Certificações declaradas pela empresa:
- CEA
Equipe na plataforma
Ninguém da equipe tem perfil ainda.
Trabalha aqui? Crie seu perfil.
Seu perfil aparece nesta ficha, ligado à nota da empresa, e você recebe pedidos de quem já disse o que precisa. É grátis.
Notas por critério
Como chegamos à nota.
Pesos e critérios estão na metodologia pública. Cada registro na CVM é avaliado separadamente.
Consultoria de investimento
Média ponderada dos 5 critérios
Independência e conflitos de interesse · 27% 9,5
Honorário fixo, segundo o Formulário de Referência, e devolução integral da comissão dos produtos, segundo o site. É a combinação que remove os dois conflitos do setor: o incentivo por produto e o incentivo a manter dinheiro na carteira. Fica a meio ponto da nota cheia porque o modelo fixo não aparece no site, só no formulário.
Regulação e histórico · 22% 9,5
Registro ativo na CVM como consultora de valores mobiliários desde 9 de outubro de 2020, em nome de APEN CAPITAL CONSULTORIA DE VALORES MOBILIÁRIOS LTDA. (CNPJ 38.239.753/0001-27): quase seis anos sob o registro atual, o que vale 9,5 na régua da metodologia. Nenhum processo sancionador aberto pela CVM desde 2013 lista a empresa como acusada, segundo os dados abertos da CVM consultados em 07/10/2026.
Transparência de custos · 17% 6,0
Declara a devolução das comissões e a ausência de spread, mas não publica o valor do honorário, a forma de cálculo nem ticket mínimo. O custo anual fica indisponível antes da reunião.
Equipe e certificações · 17% 6,5
Não há página de equipe. Posts do próprio site nomeiam a liderança — Saulo de Souza Godoy, sócio-fundador e CEO, e Priscilla Moraes, sócia de governança —, sem certificações. O Formulário de Referência identifica o diretor de consultoria, Tulio Cavalcanti (CEA), e declara três profissionais para 600 clientes, relação que levanta dúvida sobre a profundidade do atendimento.
Serviços · 17% 9,0
Escopo amplo no material público: planejamento financeiro e sucessório, holding, offshore, seguros, câmbio, crédito, tesouraria de empresa, estratégias tributárias e aposentadoria.
Prós e contras
Prós
- Declara devolver integralmente a comissão dos produtos e não cobrar spread nas taxas.
- Remuneração por valores fixos, segundo o Formulário de Referência, sem atrelar a cobrança ao tamanho da carteira.
- Escopo amplo para família e empresa, de sucessão e offshore a câmbio e tesouraria.
Contras
- O Formulário de Referência declara três profissionais para 600 clientes.
- O site nomeia só a liderança, sem certificações.
- Não publica o valor do honorário nem ticket mínimo.
Histórico regulatório
Processos na CVM.
Nenhuma ocorrência encontrada nas fontes consultadas até 7 de outubro de 2026, incluindo os processos sancionadores abertos pela CVM desde 2013.
Ausência de registro nas fontes públicas não é o mesmo que ausência de ocorrência: é o que essas fontes mostram na data da consulta.
Onde aparece
Empresas parecidas
Compare antes de decidir.
Não sabe se é a empresa certa?
Responda 7 perguntas e compare com outras opções.
Fontes e referências
- Åpen Capital — na mídia (liderança) consultada em 07/10/2026
- Åpen Capital — site oficial consultada em 06/10/2026
- Åpen Capital — Formulário de Referência 2026 (Resolução CVM 19) consultada em 06/10/2026
- CVM — Dados abertos, cadastro de consultores de valores mobiliários consultada em 07/10/2026
- CVM — Dados abertos, processos administrativos sancionadores consultada em 07/10/2026
Quem assina esta página
Autoria · Equipe editorial
Redação vai, investe
O conteúdo do vai, investe é informativo e não constitui recomendação de investimento. Avaliamos empresas, não produtos, e nenhuma nota leva em conta rentabilidade passada. Aviso legal.
Algum dado errado?
Se você trabalha na empresa ou encontrou uma informação desatualizada, avise a equipe.
Solicite uma correção