Consultoria de investimento
Union Investimentos
Curitiba
Nota como consultoria de investimento
Resumo
Em poucas linhas.
Consultoria de Curitiba fundada em novembro de 2023 e formada por sete sócios. Cobra taxa fixa combinada com o cliente e declara que todas as comissões voltam como cashback. Os sete sócios aparecem nomeados no site, com CFP, CEA e CGA. O site não informa cidade, faixa de patrimônio nem o valor da taxa — a sede e o porte vêm de reportagem da InfoMoney.
Melhor para: Quem quer taxa fixa, devolução integral de comissões e conhecer pelo nome os sócios que atendem.
Dados-chave
Os números e o modelo, por registro.
| Tipo | Consultoria de investimento |
|---|---|
| Remuneração | Honorário fixo |
| Recebe rebate de distribuidor | Não |
| Ticket mínimo | — |
| Patrimônio declarado | Mais de R$ 1 bilhão sob aconselhamento e 162 famílias (InfoMoney, agosto de 2026) |
| Cidades com escritório | Curitiba |
| Atendimento remoto | Não |
| Público atendido | Pessoas físicas, famílias e empresas; faixa de patrimônio não declarada |
Serviços
O que a empresa oferece.
- Planejamento financeiro
- Riscos e proteção patrimonial
- Planejamento sucessório
- Fluxo de caixa e crédito para empresas
- Seguros e câmbio
Equipe e certificações
Quem atende.
Certificações declaradas pela empresa:
- CFP
- CEA
- CGA
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Notas por critério
Como chegamos à nota.
Pesos e critérios estão na metodologia pública. Cada registro na CVM é avaliado separadamente.
Consultoria de investimento
Média ponderada dos 5 critérios
Independência e conflitos de interesse · 27% 9,0
Taxa fixa e devolução de todas as comissões como cashback removem os dois conflitos centrais do setor. O que segura a nota é o Formulário de Referência admitir taxa de performance, que cria incentivo a assumir mais risco e não aparece no site.
Regulação e histórico · 22% 8,5
Registro ativo na CVM como consultora de valores mobiliários desde 24 de novembro de 2023, em nome de UNION CONSULTORIA DE INVESTIMENTOS LTDA. (CNPJ 52.840.115/0001-98): dois anos e dez meses sob o registro atual, o que vale 8,5 na régua da metodologia. Nenhum processo sancionador aberto pela CVM desde 2013 lista a empresa como acusada, segundo os dados abertos da CVM consultados em 07/10/2026.
Transparência de custos · 17% 6,0
Declara o modelo e a devolução das comissões, mas não publica o valor da taxa, ticket mínimo nem a regra da eventual taxa de performance.
Equipe e certificações · 17% 9,0
O site nomeia os sete sócios com certificação: Daniel Pinheiro, Gustavo Gubert, Marcos Funke e Waldomiro Borges (CFP), Guilherme Minikovski (CFP e CGA), Jarvis Barreto e Karin Krenkel (CEA).
Serviços · 17% 8,5
Cobre planejamento financeiro, proteção patrimonial, sucessão e, para a empresa, caixa, crédito, seguros e câmbio. Não menciona planejamento tributário nem investimentos no exterior no material público.
Prós e contras
Prós
- Taxa fixa combinada com o cliente, sem atrelar a cobrança ao tamanho da carteira.
- Declara que todas as comissões geradas voltam ao cliente como cashback.
- Os sete sócios aparecem nomeados no site, com CFP, CEA e CGA.
Contras
- O site não informa cidade, endereço, faixa de patrimônio atendida nem o valor da taxa.
- O Formulário de Referência admite taxa de performance, o que o site não menciona.
- Casa jovem, fundada em novembro de 2023.
Histórico regulatório
Processos na CVM.
Nenhuma ocorrência encontrada nas fontes consultadas até 7 de outubro de 2026, incluindo os processos sancionadores abertos pela CVM desde 2013.
Ausência de registro nas fontes públicas não é o mesmo que ausência de ocorrência: é o que essas fontes mostram na data da consulta.
Onde aparece
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Fontes e referências
- Union Investimentos — site oficial consultada em 06/10/2026
- Union Investimentos — equipe consultada em 06/10/2026
- Union Investimentos — Formulário de Referência 2026 (Resolução CVM 19) consultada em 06/10/2026
- InfoMoney — O velho 'boca a boca' ainda funciona (07/08/2026) consultada em 06/10/2026
- CVM — Dados abertos, cadastro de consultores de valores mobiliários consultada em 07/10/2026
- CVM — Dados abertos, processos administrativos sancionadores consultada em 07/10/2026
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Autoria · Equipe editorial
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